म्यूच्यूअल फण्ड एजेंट कैसे बने

आप  फायनान्स फील्ड मे काम कर रहे हो या आप इन्शुरन्स एजेंट ( IFA ) हो , आप कार इन्शुरन्स , मेडिकल इन्शुरन्स का काम कर रहे हो |  

या आप को इसके बारे मालूमात है और आप को म्यूच्यूअल फंड का डिस्ट्रीब्यूटर /एजेंट बनना चाहते  है |

कैसे आप म्यूच्यूअल फण्ड सेलिंग का काम कर सकते हो | एजेंट के तौर पे क्या फायदे है और आप इससे कितना कमा सकते है | उसके लिए आप कोनसा सर्टिफिकेशन  लेना  जरुरी है |

म्यूचुअल फंड एजेंट के रूप में, आपका जॉब प्रोफाइल  कैसा होगा   :

  • निवेशकों को बाजार में उपलब्ध विभिन्न योजनाओं से अवगत कराना।
  • अन्य प्रतिस्पर्धी उत्पादों जैसे कि बैंक फिक्स्ड डिपॉजिट, ईपीएफ, यूलिप, इक्विटी, और बॉन्ड आदि की तुलना में निवेश के लिए म्यूचुअल फंड योजनाओं की प्रभावशीलता को स्पष्ट करना।
  • उन्हें खरीदने, स्विचिंग, रिडेम्पशन से संबंधित लेन-देन करने में मदद करें।
  • उनके निवेश के प्रदर्शन पर अक्सर उनका मार्गदर्शन करें।

  NISM सर्टिफिकेट प्राप्त करना 

एजेंट बनने के लिए आपको सबसे पहले आप को वैध प्रमाणपत्र (valid certificate) की जरुरत होगी |

जो आप को  National Institute of Securities Market (NISM) की एग्जाम  ‘NISM Series V-A : Mutual Fund Distributors Certification Examination’  पास करनी होगी |

NISM Series V-A –  सर्टिफिकेट प्राप्त करने के लिए पात्रता निकष 

  • उम्मीदवार की आयु कम से कम 18 वर्ष होनी चाहिए।
  • उम्मीदवारों को कम से कम बारहवीं उत्तीर्ण होना चाहिए।
  • ऐसे उम्मीदवार जो दसवीं पास हैं और तीन साल का डिप्लोमा कर चुके हैं, वे भी म्यूचुअल फंड एजेंट बनने के योग्य हैं।

NISM सीरीज V-A के लिए पहला पंजीकरण:

पहले NISM सीरीज  V-A  परीक्षा के लिए खुद को पंजीकृत करना होगा। यह परीक्षा NISM द्वारा विभिन्न राज्यों के 10  से अधिक शहरों में आयोजित की जाती है।

यह एक प्रमाणन परीक्षा है,इसकी फीस रु 1500 निर्धारित है।

इच्छुक व्यक्ति इस आधिकारिक लिंक के माध्यम से खुद को ऑनलाइन पंजीकृत कर सकते हैं।

पंजीकरण से संबंधित पूरी जानकारी और दिशानिर्देश राष्ट्रीय प्रतिभूति संस्थान के इस पृष्ठ पर दिए गए हैं। ऑनलाइन पंजीकरण के बाद, सभी आगे की जानकारी उम्मीदवार के ई-मेल पर भेजी जाती है।

शुल्क का भुगतान करने के बाद, अध्ययन सामग्री डाउनलोड करने का लिंक उम्मीदवार के डैशबोर्ड में जोड़ा जाता है।

उम्मीदवार NISM सीरीज V-A परीक्षा की किताब किसी अन्य पोर्टल या वेबसाइट या बुक स्टोर से भी खरीद सकते हैं।

NISM सीरीज V-A परीक्षा पास करें:

आमतौर पर, इस परीक्षा में अभ्यर्थी से 100 प्रश्न पूछे जाते हैं, जो पूर्ण 100 अंकों का होता है।

इस परीक्षा को पास करने या एजेंट बनने के लिए उम्मीदवार को कम से कम 50% स्कोर करना आवश्यक है। और उम्मीदवार को इन सौ सवालों के जवाब देने के लिए दो घंटे का समय मिलता है।

इस परीक्षा को ऑनलाइन लिया जाता है | जैसे ही आप परीक्षा समाप्त करते हैं,सामने के स्क्रीन  पे सबमिट का बटन दबाते  हो वैसे ही आपके सामने परीक्षा का परिणामप्राप्त हो जाता है।

परीक्षा पास करने के बाद उम्मीदवार को जो प्रमाण पत्र मिलता है, वह तीन साल के लिए वैध होता है।

म्यूचुअल फंड एसोसिएशन (AMFI ) से ARN प्राप्त करें:

एक बार जब आप परीक्षा पास कर लेते हैं, आप को NISM की और से सर्टिफिकेट इशू होता है | 

भारत में केवल म्यूचुअल फंड एसोसिएशन के साथ पंजीकृत एजेंटों को म्यूचुअल फंड बेचने के लिए अधिकृत माना जाता है, यही वजह है कि AMFI द्वारा भारत में प्रत्येक पंजीकृत एजेंट या वितरक को ARN नंबर जारी किया जाता है। 

AMFI पंजीकरण फॉर्म म्यूचुअल फंड एसोसिएशन की आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से डाउनलोड किया जा सकता है। या CAMS की साईट से ARN फॉर्म ले ले  उसे भर के CAMS ऑफिस मे सबमिट करे |

ARN कार्ड के लिए लगने वाले डॉक्यूमेंट 

  • NISM सर्टिफिकेट
  • एड्रेस प्रूफ
  • PAN कार्ड
  • ३ पासपोर्ट साइज़ फोटो
  • Blank Cancelled Cheque (Name printed)
  • D for 3000 Favoring  “Association of Mutual Fund in India ” payable @ CAMS Location

यह सब जानकारी आपको फॉर्म में मिल जाएगी |  

KYD (Know Your Distributor ) एक बायो मेट्रिक प्रोसेस है  आप CAMS  के सेंटर से कर सकते हो | जैसे हम इन्वेस्टर के लिए केवायसी वैसे ही डिस्ट्रीब्यूटर के लिए केवायडी  होती है |  

वेबसाइट :– 

http://www.camsonline.com

http://www.amfiindia.com/intermediary/want-to-register-or-renew

For queries related to ARN Registration/Renewal mail  at enq_amfi@camsonline.com or call 044 30212 482/483

आप सब ARN और KYD कि  प्रोसेस  समाप्त करते हो तो उसके बाद आपके दिए गए पते पर आपका ARN कार्ड आ जाता है | 

ARN कार्ड मिलते ही आप म्यूच्यूअल फण्ड का काम करने के लिए तैयार हो जाते है |

म्यूच्यूअल फण्ड हाउस  के साथ Empanelment  कैसे करे 

ARN  कार्ड प्राप्त करने के बाद म्यूचुअल फंड एसोसिएशन के साथ खुद को पंजीकृत करना होता है | 

इस ARN कार्ड के बल पे आप सभी म्यूच्यूअल फण्ड कंपनी का काम कर सकते है | 

ARN कार्ड  का मतलब आप म्यूच्यूअल फण्ड का (IFA) काम करने के लिए तैयार हो गए हो |  लेकिन जब तक आप म्यूच्यूअल फण्ड हाउस के साथ Empanelment नहीं कर लेते तब तक आपको आप जो काम करेगे उसका कमीशन नहीं मिलेगा | 

इसके लिए आप जो जो फण्ड हाउस (AMC)  के साथ जुड़ना चाहते हो उनके साथ Empanelment करना जरुरी है | 

आप दो तरह से Empanelment कर सकते हो (Offline या Online )

Online Empanelment का तरीका अब  ज्यादा तर फण्ड हाउस अपना रही है |  इसके लिए आपको उनकी वेबसाइट पे जाके आपकी डिटेल्स  फिल करनी होगी |  

आपको इमेज फॉर्मेट में आपका फोटो , कैंसिल cheque अपलोडिंग करना होता है | हर फण्ड हाउस का तरीका थोड़ा बहोत चेंज होता है | 

 

इसके बारे में और ज्यादा जानकारी के लिए  पढ़े  – Mutual Fund House मे Empanelment कैसे करे

Offline एम्पानेलमेन्ट – अब ये तरीका  ज्यादा इस्तमाल नहीं कर रहे. फण्ड  हाउस के वेबसाइट साईट से Empanelment form  डाउनलोड कर के या उनके ब्रांच मे जाके ले सकते है |

फॉर्म के साथ आप को लगनेवाले  डॉक्यूमेंट की लिस्ट 

  • फोटो
  • ARN कार्ड
  • PAN कार्ड
  • Self-Declaration form stating compliance of circulars issued by AMFI
  • KYD acknowledgement
  • Cancelled Cheque Copy of the a/c no. mentioned on empanelment form.
  • In case of a firm or company, the additional document is required which clearly states that all their employees are AMFI / NISM qualified

अब इसमें बहोत सुधार आ गया है , बहुत से फण्ड हाउस ऑनलाइन ही एम्पानेलमेन्ट करते है |   

 

म्यूच्यूअल फण्ड एजेंट को कमीशन कितना मिलता है 

यह फण्ड के प्रकार पे निर्भर करता है यानी इक्विटी, डेब्ट, ईएलएसएस , लिक्विड टाइप के स्कीम पे अलग अलग  कमीशन  की दरे तय होती है |

इसमें कम से कम  ०.०२% (दो पैसे ) से लेके २.००% (दो रूपए ) तक होता है |सब कमीशन अब ट्रेल की जरिये दिया जाता है | अपफ्रंट कमीशन अब नहीं मिलता | 

मतलब आपने १ लाख का बिज़नेस किया तो आप को २०  से २००० के बिच कमीशन आएगा वो भी मंथली बेस पे | समझो आपका इस महीने के बिज़नेस का कमीशन ५००० हो रहा है तो आप को ५००० /१२ महीने  = ४१६.६७  हर महीने आएगा |

आगे जैसे वैल्यूएशन बढ़ेगा वैसे कमीशन बढ़ के आता है | म्यूच्यूअल फण्ड में एजेंट के तौर पे आप महीने के १ लाख भी कमीशन पा सकते है |

ये सब आपके मेहनत  पे निर्भर है , इसके लिए आपका AUM १० करोड़ के ऊपर होना जरुरी है | शुरआत में आपकी कमीशन की रेट कम  रहता है आप इसके लिए RM के साथ बात के बढ़ाने की कोशिश कर सकते है |  अच्छा कमीशन रेट पाने के लिए आपको बिज़नेस  कमिटमेंट करना पड़ता है | 

रेगुलेटरी बॉडी की तरफ से नए नए रूल्स आ रहे , उसी  के कारण कमीशन रेट, और कुछ रेस्टीकेशन की वजह से इसमें काम करने में कठिनाई आ रही है |

नए ARN  रजिस्टर होने में गिरावट आ गयी है | अप्रैल २०१९ से जनवरी २०२० के बिच में ७२२३ नए डिस्ट्रीब्यूटर बने , जबकि उसके पहले साल १५००० लोग नए डिस्ट्रीब्यूटर बने थे |

 

आप   के पास ARN कार्ड है , और आपने आपके हिसाब से कुछ फण्ड हाउस के साथ इम्पैनलमेन्ट कर लिया है | अब आपका सही तरह से काम शुरू हो जाता है |

आगे बड़ा सवाल आता है के काम कैसे करे |  मार्केट में स्कीम देखते है तो बहोत है |  कोनसी स्कीम अच्छी होगी |

इन्वेस्टर से कैसे बात करे , कैसे फण्ड्स  और रिटर्न्स के बारे में समझाए | कमीशन के बारे में ज्यादा जानकारी कैसे कम कमीशन पे सस्टेन होगे | 

इन्ही में से कुछ सवालो के जवाब चाहिए और आप को ज्यादा जानकर के लिए कमेंट करे | 

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